多伦多(路透社)-加拿大反洗钱机构正在增加对人工智能(AI)检测可疑交易的依赖，押注使用最新技术将有助于更好地打击金融犯罪，一位高级官员说。

　　上个月，金融交易和报告分析中心(FINTRAC)对加拿大最大的两家银行——加拿大皇家银行和加拿大帝国商业银行(CIBC)开出了900万加元(670万美元)的罚单，创下了对个别银行开出的罚单纪录。这两家银行的违规行为包括未提交可疑交易报告。

　　相比之下，自2008年获得授权以来，该机构已在大多数商业领域征收了2,300万加元的罚款。

　　加拿大素有法制民主国家的美誉;C.D. Howe等智库估计，加拿大每年被洗钱的金额在1,000亿至1,300亿加元之间。

　　FINTRAC负责监管的副主任Donna Achimov告诉路透社，人工智能让有正确思维的人能够分析比以往更多的数据，并使其更容易发现更多的可疑活动。

　　近年来，联邦政府还增加了与国家安全有关的新权力，帮助FINTRAC增加了工作人员。与两年前相比，2023财年的员工数量增加了约28%。

　　额外的资源将帮助莎拉·帕奎特(Sarah Paquet)领导的机构实时开展工作，减轻洗钱和恐怖主义融资风险。

　　Achimov表示，FINTRAC的前进方向之一是使用新技术搜索可疑交易，或者甚至与金融机构合作以降低风险。

　　2022-2023财年的可疑交易达到560,858笔，而前一年为585,853笔，远高于2015-2016财年报告的114,422笔。

　　在2023年4月至9月期间，大约75%的可疑交易是由金融机构报告的。

　　该机构还大大增加了与大型银行的会议频率，达到每季度一次，并定期与中小型银行举行会议。

　　FINTRAC加强审查之际，道明银行正面临一项罕见的调查，并可能因其反洗钱行为受到美国司法部(U.S. Department of Justice)的罚款。此前不久，道明银行取消了对First Horizon的收购。

　　反洗钱和法律专家表示，FINTRAC决定公布这些银行的名字，而不是闭门处理行政处罚，表明未来执法活动将有所增加。

　　“每个人都必须仔细看看……金融犯罪预防专家、克莱门特咨询集团(Clement Advisory Group)首席执行官加里?克莱门特(Garry Clement)表示:“我们必须确保我们已经做好了准备，我们不会让脏钱进入我们的机构。”

　　(1美元=1.3351加元)

　　(Nivedita Balu多伦多报道;编辑:安德烈·里奇)

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