超过四分之一的澳大利亚人可能没有房屋或财产保险，这使他们面临着席卷全国的恶劣天气带来的巨额账单的风险。

　　Compare the Market的一项调查发现，在当前的生活成本危机中，26.5%的受访澳大利亚人不支付房屋和/或物品保险。

　　房屋保险通常涵盖建筑物本身的保护，而物品保险涵盖房屋内的物品，如家具、衣服和电子产品。

　　Compare the Market的一般保险执行总经理阿德里安·泰勒(Adrian Taylor)表示，2024年保险费很可能会增加，这将使你的家庭保险成本更高。

　　他说:“我们离2024年还不远，成千上万的澳大利亚人已经受到了暴雨、破坏性冰雹、洪水和旋风的影响。”

　　“我们继续经历这些恶劣的天气事件，而建筑行业的材料和劳动力成本飙升，用于维修或建造房屋。”同样，通货膨胀意味着我们家里的商品也将花费更多的钱来更换。不幸的是，对于普通澳大利亚人来说，这确实是以更高的保费为代价的。”

　　如今，一个澳大利亚家庭的房屋和物品保险的平均成本是每年1741.30美元。这是一个非常可变的数字，如果你的家在一个有洪水或犯罪风险的地区，这个数字可能会增加。这一数字还可能随着保费的上涨而增加。

　　新南威尔士州的居民最有可能没有房屋和/或物品保险，占33.1%，悉尼是全国最昂贵的城市。

　　南澳大利亚则处于另一端，只有14.7%的人没有医疗保险。维多利亚州为24.3%，昆士兰州为24.9%。

　　从一代人的角度来看，婴儿潮一代和千禧一代比Z一代更有可能拥有保险。不到一半的Z世代的家庭/内容覆盖率为41.5%，而婴儿潮一代的覆盖率为85.1%，千禧一代的覆盖率为71.5%。

　　泰勒表示:“年轻一代可能刚刚搬出家，可能没有意识到可能让他们蒙受重大损失的风险。”“如果你要离开家或搬到一个新的地区，做好调查研究是至关重要的。”

　　住房市场对Z世代买家的限制也要大得多。澳大利亚统计局(Australian Bureau of Statistics)在2022年报告称，年龄在25岁至39岁之间的人拥有住房的可能性每一代人都在下降。

　　千禧一代在没有抵押贷款的情况下拥有住房的可能性是婴儿潮一代的三倍。

　　2023年，平均房价为920,100美元，平均收入为90,896美元。这意味着普通澳大利亚人需要支付高达其年收入十倍的钱来购买一套没有抵押贷款的房子。

　　最初出版的澳大利亚人没有家，内容保险作为恶劣天气和生活成本危机咬