根据爱尔兰银行的一项新的经济分析，夏季的房屋竞争如此激烈，以至于近40%的购买至少比最初的要价高出10%。

　　报告发现，7月份购房的平均抵押贷款批准额为318,300欧元，同比增长6.2%。

　　报告发现，7月份购房的平均抵押贷款批准额为318,300欧元，同比增长6.2%。

　　爱尔兰银行上调了对今年住宅房地产价格通胀的预测至7.75%。预计明年房价将进一步上涨，2025年房价涨幅将达到4%。

　　房价的飙升是由活跃的劳动力市场推动的，截至第二季度，劳动力市场的收入增长了5.6%。

　　分析称:“此外，央行数据显示，到2023年，有抵押贷款债务的首次购房者的杠杆率上升，并可能在2024年继续上升，因为贷款收入比的监管门槛放宽了。”

　　该银行估计，爱尔兰目前的住房存量接近218万套。新加坡人口为538万，相当于每1000人有405套住房。这是独立预测网络Euroconstruct收集数据的所有欧洲国家中最低的数字。

　　法国、挪威、芬兰和葡萄牙的这一数字都超过了550户/ 1000人。根据该银行的报告，爱尔兰要想缩小与英国之间的差距，将需要增加20万套住房。英国本身也接近这个区间的底部。

　　关于今年到底会建成多少套住房，存在相当大的争议，爱尔兰总理西蒙·哈里斯(Simon Harris)表示将“接近4万套”。上周，央行预测实际数字为3.2万，爱尔兰央行(Bank of Ireland)也普遍认同这一数字。

　　该公司表示:“我们已将2024年完工的预测下调至3.3万座。”

　　“新屋开工量激增，截至今年6月的12个月里，新屋开工量达到5.1万套，其中许多无疑是由于预计开发费用和税费豁免将到期。我们坚持我们的预测，2025年完成42,000座，2026年完成45,000座。”

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　　分析称，爱尔兰出色的经济表现尚未导致其竞争力的恶化，这主要是因为该国经济的供给面出现了出人意料的扩张。该国开放的劳动力市场意味着向内移民正在满足对工人的需求。今年上半年，近一半的就业增长是由非爱尔兰国民创造的。

　　然而，瓶颈、产能压力和劳动力短缺正变得越来越明显。在第二季度，平均每周收入增长了5.6%，超过了整个欧元区4.3%的增长率。

　　这反映在房价上:一季度爱尔兰住宅房地产价格通胀率为6.3%，而在欧元区则下降了0.4%。相对于欧元区而言，爱尔兰房价如今已回到2009年年中以来的最高水平。

　　爱尔兰银行集团首席经济学家Conall MacCoille表示:“我们再次下调了对爱尔兰GDP增长的预测，但这主要是由于与跨国企业和合同制造业相关的统计扭曲。关于土著经济表现的一些经济指标表明增长强劲。

　　“从长期来看，目前就业和人口的快速增长是不可持续的，这体现在住房、基础设施和公共服务方面的压力上。爱尔兰的工资增长率(5.6%)和房价通货膨胀率(9.6%)现在开始从其他欧元区国家中脱颖而出，这对竞争力构成了威胁。

　　“在这种情况下，2025年预算应该在及时和具有成本效益的方式交付基础设施与避免可能导致经济过热的措施之间取得良好平衡。”