【编者按】在全球化金融体系中，合规与制裁执行已成为国际银行业的生命线。近日，苏格兰银行因涉及俄罗斯关联交易被英国监管机构处以16万英镑罚款，事件虽涉及金额有限，却折射出欧美对俄制裁网络的严密性。银行在发现疏漏后主动披露、配合调查，最终获减免50%罚款，这既体现监管的“坦白从宽”原则，也凸显金融机构在政治敏感时期如履薄冰的处境。当经济博弈裹挟地缘政治，每一笔跨境流水都可能成为合规战场上的硝烟，本期带您透视这场没有硝烟的金融制裁攻防战。

　　苏格兰银行摊上事了！因触碰俄乌战争相关制裁红线，遭监管机构重拳处罚。

　　英国金融制裁执行办公室爆出实锤：该行因2023年的违规金融交易，被狠罚16万英镑！

　　监管文件揭露，当年2月该行竟为某个被英国列入制裁名单的神秘人物处理了24笔往来款项，总额高达7.7万英镑，资金通过其个人活期账户流转。

　　作为英国政府对俄制裁的守门人，金融制裁执行办公室认定苏格兰银行严重违规——既与被制裁对象进行交易，又为其提供资金通道。

　　请启用Javascript以查看此内容2:49普京曾强硬表态：制裁是“不友好行为”

　　苏格兰银行事后回应称，次月已主动向英国当局报备此漏洞。

　　值得玩味的是，因其在交易发生一个月后火线自首，这笔罚单最终打了对折——要知道该行所属的劳埃德银行集团，可是英国金融界的巨头之一。

　　集团发言人紧急灭火：“劳埃德银行集团将监管责任视为生命线！”

　　“我们反应迅速透明，主动将这起独立偶发事件上报金融制裁执行办公室，并全程紧密配合调查。”

　　“监管机构认可我们主动披露的态度，这才换来最大幅度的罚款减免。”

　　“我们已经全面升级风控体系，誓要守住风险管理与公司治理的最高标准！”

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