北卡罗莱纳大学的一名雇员被指控在过去一年中经营了一个价值930万美元的庞氏骗局，向投资者承诺每月两位数的回报，几乎没有风险。
根据美国证券交易委员会向联邦法院提起的民事诉讼，来自达勒姆的27岁的纳伊姆·乔杜里在2022年7月左右开始招揽投资，最终从多个州的约80名投资者那里获得了资金。SEC称，尽管乔杜里吹嘘自己的“最高交易记录”，但实际上他通过自己的公司Dream Venture Capital Group在高风险期权交易中损失了至少480万美元。
联邦政府指控乔杜里用投资者的钱偿还其他投资者，并支付个人开支，包括购买一辆价值8.5万美元的奔驰车。起诉书说，直到6月5日，投资者还在继续向乔杜里提供资金，而他只归还了大约350万美元。
乔杜里是北卡罗来纳大学教堂山分校的临床研究项目经理。根据他在领英上的个人介绍，他自2020年9月以来一直在这所大学工作。SEC的起诉书称，他在北卡罗来纳大学的薪水约为73,700美元。
《新闻与观察报》通过电话联系了乔杜里，但尚未收到回复。
梦想风险投资集团的网站现在是私有的。今年1月从互联网档案平台Wayback Machine上截取的网站截图显示，乔杜里穿着西装微笑着，上面写着一句话，“梦想风险投资集团是一家交易活跃的基金，有着稳定的业绩记录。”
但根据美国证券交易委员会的指控，在2022年8月至2023年6月期间，他在这11个月中有9个月损失了至少10万美元，有时甚至超过100万美元。然而，在此期间，乔杜里被指控误导投资者，他在网上大肆宣扬据称高达80%的“胜率”。
SEC指出，在调查期间作证时，乔杜里多次行使第五修正案赋予他的权利，反对自证其罪。
庞氏骗局是一种诈骗行为，有人用新投资者的资金来偿还之前的投资者。联邦政府指控乔杜里违反了1933年《证券法》和1934年《证券交易法》。
美国证券交易委员会负责证券违法行为的民事执法。它要求法院发布禁令，迫使乔杜里和梦想风险投资集团停止从投资者那里接受资金，并禁止他们花费已经接受的资金。美国证交会称，乔杜里和Dream Venture Group仍然持有40万至50万美元的投资者资金。
美国司法部负责对证券欺诈案件提起刑事指控。SEC的文件中没有提到司法部的调查。《新闻与观察报》曾询问美国检察官办公室是否会对乔杜里提起刑事指控，但尚未收到答复。
根据美国证券交易委员会的起诉书，乔杜里在6月20日与一位给了他50万美元的投资者的电话交谈中承认了自己的行为。当这位投资者问乔杜里，为什么他宣称自己的投资策略是有效的，而实际上并没有奏效时，乔杜里回答说:“我认为这是因为贪婪。”
