由于保险成本和地方议会利率飙升，而利率仍然居高不下，房主们感到手头拮据。

　　根据新西兰统计局最新的CPI数据，在2022年9月至2023年季度期间，所有类型的保险成本上涨了9.6%。

　　这至少是自2000年开始统计数据以来的最高记录。

　　房价上涨的主要原因是住宅保险成本同比上涨21.2%，以及物品和汽车保险保费分别上涨18.8%和10.2%。

　　上一次家庭保险费上涨如此幅度是在坎特伯雷地震之后。2012年的年增长率达到43.9%的峰值。

　　在截至9月当季的一年里，寿险保费仅增长0.6%，而健康险保费增长7.1%。

　　新西兰保险委员会首席执行官蒂姆·格拉夫顿将房屋、汽车和物品保险的上涨归结为三个因素:高昂的建筑成本，保险公司需要弥补今年早些时候北岛一系列恶劣天气事件造成的损失，以及不断上涨的再保险成本。

　　房主面临的麻烦是，保险费正在飙升，地方议会的保费在2022年9月至2023年季度之间也上涨了9.8%。

　　地方议会正在努力应对通货膨胀，因为他们试图利用有限的收入来升级基础设施。与此同时，信用评级机构正密切关注着它们的债务上限。

　　微弱的一线希望是，价格上涨总体上正在放缓(9月当季消费者价格指数(cpi)同比涨幅降至5.6%)。与此同时，格拉夫顿预计保险费不会像过去一年那样持续上涨。

　　虽然保险公司正在使用更精细的模型来为风险定价，并警告那些风险特别高的财产的所有者，他们可能并不总是能获得保险，但格拉夫顿发现，推动保费上涨的一些因素正在减弱。

　　建筑成本价格上涨正在放缓，而再保险市场在极端天气事件和全球通胀的影响下趋于稳定。

　　格拉夫顿解释说，再保险公司为保险公司提供的保险减少了，这使得保险公司在自己的资产负债表上承担了更多的风险。

　　他说，他愿意认为我们现在处于一个比较良性的时期。

　　尽管如此，IAG和Suncorp(两家主导新西兰市场的澳大利亚所有的一般保险公司)的首席执行官8月份对设在议会新闻发布厅的《惠灵顿商业编辑》表示。她的专长是政府和储备银行的政策制定、经济和银行业。