银行记录和文件来自#MotiFiles的片段显示了被洗劫的VBS互助银行的可疑账户是如何被津巴布韦人大规模用于非法转移资金的在南非旅行和交易。

　　顾客的范围从鞋匠到鞋匠搬运工要指控莫内伊清洗者。

　　然而，同样在名单上的还有co有争议的商人Zunaid Moti。

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　　从2016年底到2018年3月VBS互助银行倒闭，一个庞大的哈瓦拉计划似乎通过VBS的三个账户运作，向各种各样的南非公司和个人收取并迅速支付了大约13亿兰特。

　　hawala是一种汇款系统，它涉及到向一个国家的运营商付款，然后由该运营商指示另一个国家的同行向预期的受益人发放等额的款项，而不发生任何正式的跨境支付。

　　其目的是绕过银行和金融当局。

　　有证据表明，这个看似由非法黄金交易利润驱动的VBS计划，在该银行倒闭后迅速升温。

　　VBS hawala系统似乎有两个目的:

　　一方面，它帮助津巴布韦人，似乎包括一些合法企业，完全绕过了该国极端的外汇管制。

　　另一方面，该计划似乎充当了洗钱和通过阴暗的当地黄金行业进行非法资金流动的机制。

　　在银行倒闭前不久，Moti集团的一些公司收到了数百万美元的资金，这显然是一个复杂的资金转移操作的一部分，这也是我们今天发布的最新#MotiLeaks曝光的主题。

　　从这一体系中获得资金的其他知名人士包括津巴布韦麦克米伦(Macmillan)和鲁德兰(Rudland)家族的不同成员，他们都涉嫌洗钱，还有可能是穆加贝(Mugabe)家族的一名显赫成员，以及其他许多人。

　　据称，VBS的骗局是由臭名昭著的津巴布韦洗钱者伊万·麦克米伦的家人策划的，今年早些时候，半岛电视台在其“黄金黑手党”系列纪录片中曝光了这一事件。

　　此外，对VBS倒闭的调查收集的证据表明，控制该系统的人向银行老板支付了总计数百万兰特的贿赂。

　　设置

　　人们对VBS的大部分关注都围绕着银行老板和政客之间形成的赞助网络。但在2018年初因管理层欺诈的重压而倒闭之前，这家银行成为了各种涉嫌犯罪计划的纽带，而这些犯罪计划的共同点是:一家可以指望睁一只眼闭一只眼的银行的效用。

　　举例来说，amaBhungane此前曾报道过一桩看似洗钱的案件，VBS帮助将从一家纳米比亚银行窃取的数百万美元转移到国外。

　　然而，调查人员在VBS的残骸中发现了三个账户，它们的交易量几乎使这家倒闭机构的其他所有账户都相形见绌。

　　这些账户属于密切相关的南非公司:开迪进出口公司、开迪货物和服务公司以及坦顿货物和服务公司。

　　这些账户有时每月总共支付不到1亿兰特。到目前为止，最早和最长寿的是cay迪斯，它被Werksmans律师事务所标记为值得进一步调查，他们在2018年对VBS进行了最早的法医分析。

　　他们的报告，是由倡导者Terry Motau制作的公共大银行抢劫案报告的机密附件，表明有理由相信VBS管理人员被贿赂，为建立这个资金转移系统铺平道路。

　　它甚至可能对最初的银行劫机起了作用。

　　调查人员发现，caydee在标准银行和Absa分别拥有账户，这些账户将钱存入属于“相关人员”的VBS账户。

　　1370万兰特从cay迪斯的Absa账户汇入了VBS的一个账户，该账户被与VBS前主席Tshifhiwa Matodzi有关联的公司用来购买股票，最终导致该银行落入他的控制之下。

　　据称，还有超过300万兰特被支付给与matodzi有关的公司，另外92万兰特被支付给VBS的首席执行官Andile Ramavhunga。

　　Matodzi和Ramavhunga仍因涉嫌抢劫VBS而面临指控。

　　在等式的另一边，这三个账户的创建者和控制者更难辨别。

　　这三家公司的董事都是香泰尔?格林沃尔德(Chantell Groenewald)，但据信她是其他利益集团的代理人。她没有回答问题。

　　一些消息来源表明，这些账户是由臭名昭著的尤恩·麦克米伦(Ewan Macmillan)的一名家庭成员开设的。最近，尤恩·麦克米伦被拍到在半岛电视台调查小组的“黄金黑手党”系列纪录片中充当洗钱者。

　　银行记录显示，麦克米伦家族经常使用VBS账户支付相对微不足道的款项，其中包括为莎拉·鲁德兰(烟草大亨西蒙的女儿)与尤恩的兄弟布鲁斯·麦克米伦的婚礼支付费用。

　　虽然第一个哈瓦拉账户Caydees于2016年底成立，但另外两个账户Taintons和Caylons直到2017年底才成立，不久之后VBS就倒闭了。

　　但也许比该系统如何创建更有趣的是，它是如何以及由谁资助的。

　　黄金和珠宝

　　为了使hawala生效，你不仅需要一个代理在a国收款，你还需要一个当事人在B国付款。但由于整个目的是为了避免正式的跨境支付，那么B国的当事人如何获得他们所需的所有现金呢?

　　根据amaBhungane获得的账目，在津巴布韦方面，VBS账户的经营者从客户那里收取美元，这些客户需要向国外付款，或者只是想把钱从津巴布韦走私出去——非法资本外逃是津巴布韦难以承受的。当时，通过正规银行系统进行交易几乎是不可能的，因为津巴布韦储备银行实际上会没收美元，并用几乎无法使用的当地货币取而代之。

　　在津巴布韦的现金收集之后，南非VBS的哈瓦拉账户将从一个立即引起危险信号的来源获得数百万美元的贷款:二手黄金行业。

　　VBS hawala的一个主要捐助者是JR技术服务公司，它向南非的hawala支付了超过1.2亿兰特。

　　我们以前遇到过这家公司，在SARS和一家名为Rappa资源的黄金精炼厂之间的税务案件中，该精炼厂涉嫌数十亿兰特的黄金出口计划。

　　该计划涉及SARS所谓的“第二级”黄金供应商，他们通常只存在于纸上，据称购买非法黄金并将其出售给“第一级”供应商，这些供应商在经过不同程度的精炼后再将其出售给Rappa。据称，在此过程中，他们会制造虚假的书面记录，以使黄金合法化。

　　伪造的发票会将金属显示为来自典当行购买的废料(这将吸引增值税)。当这些黄金被提炼成金条并出口时，销售是免税的，这意味着它们有资格获得巨额退税。然而，由于出口的大部分都是非法黄金，因此没有缴纳增值税，退税实际上是从国家窃取的。

　　非法黄金包括数吨熔化的克鲁格金币，鉴于这些金币被认为是合法货币，这是非法的，但据SARS称，另一个来源可能是通过非法采矿和跨境走私获得的黄金。

　　这就是与津巴布韦的联系变得更加有趣的地方。

　　提供VBS hawala的JR技术公司被确定为直接向Rappa提供黄金的主要“一级”供应商之一，该公司从大约九家“二级”供应商那里购买了黄金。

　　在向amaBhungane JR技术总监Hugo van Loggerenberg确认了他的电子邮件地址后，他选择不回答问题。

　　根据法庭文件中的记录，在VBS hawala的生命周期内，JR技术公司向Rappa出售了大约1.7吨黄金，价值约9亿兰特。这并不是说所有的收益都进入了VBS，而是说明了现金流的规模。

　　然而，另一家向VBS账户提供数百万美元资金的公司是Santec安全服务公司，这是一家注册的现金转运公司，在当地黄金行业的轨道上运营。其所有者彼得·恩格尔布雷希特(Pieter Engelbrecht)也选择不回答问题。

　　值得一提的是，作为代号为“重力”的非法黄金项目的一部分，鹰队的国家和跨国有组织犯罪部门正在调查黄金行业轨道上的64家公司，其中包括JR技术公司和Santec公司。

　　VBS hawala的另一个主要贡献者是一个在银行对账单中被认定为“即时现金珠宝”的实体，它不是一家注册公司，但同样在极短的时间内支付了数百万美元。它向哈瓦拉支付了3.6亿兰特。

　　在hawala的整个生命周期中，模式保持不变:大量资金将从JR技术等资助者那里获得，然后很快再次获得支付。下面是一段摘录，显示资金从这个出资人那里到达，并迅速支付给有争议的商人之一祖纳德·莫蒂(Zunaid Moti)的房地产公司。

　　这并不意味着Moti从JR技术公司获得报酬，而是Moti使用hawala从津巴布韦的某个人那里获得报酬。然而，这笔交易是由JR技术公司提供的现金完成的。

　　l失踪墨水

　　如果与黄金行业有关联的南非公司为哈瓦拉提供资金，问题就变成了:它们从中得到了什么?

　　一个推测性的答案是，该系统可能是为从津巴布韦走私到南非精炼的非法黄金洗钱的一种方式。在这种情况下，南非黄金精炼商将通过资助哈瓦拉来“支付”黄金。

　　这样做的方式是，例如，哈瓦拉运营商可以从津巴布韦的客户那里收取100美元，然后必须通过VBS向南非的当事人支付等值的兰特。为了做到这一点，他们会用美元购买黄金，然后走私到精炼厂。精炼厂得到黄金，作为交换，为哈瓦拉运营商支付兰特所需的VBS账户提供资金——可能会减去佣金。

　　缺失的环节是实物黄金从津巴布韦到南非的流动。

　　无论如何，很明显，在津巴布韦的美元收藏者和南非的VBS hawala的资助者之间存在某种形式的转移。

　　hawala的主要用户似乎包括从南非公司购买商品和服务的普通公司。这使他们能够在开展业务的同时避开津巴布韦的外汇管制限制和瓶颈。

　　这些公司包括钢铁、汽车和鞋类进口商。

　　莫提和穆加贝

　　amaBhungane今天发表了另一篇文章，这是对Moti集团利用复杂的资金流动网络寻求影子中介机构帮助的调查的第一部分。

　　Moti集团至少参与了看似不正常的跨境资本转移。

　　VBS的hawala构成了这个故事的一部分，尽管Moti和他的合作者否认对VBS系统有任何了解。

　　尽管如此，在VBS报表中记录的数千笔付款中，有一笔是在2017年底和2018年初支付给多家Moti公司的，总额略低于2700万兰特。考虑到VBS在这一点上的内爆，似乎有理由假设该通道将继续被Moti和其他许多人使用。

　　我们的下一期调查将于本周晚些时候公布，我们将展示VBS hawala如何只是Moti非法转移资金的一个渠道。

　　凯迪书中其他诱人的条目包括“BC Mugabe”，反映了罗伯特·穆加贝最小的儿子贝拉明·查顿加·穆加贝的首字母。在2017年11月老穆加贝被赶下台之前的动荡时期，有13笔款项总计接近1000万兰特。

　　当时，贝拉明在约翰内斯堡奢侈的生活方式引发了愤怒的新闻报道。

　　总而言之，VBS的hawala代表了津巴布韦遭受重创的经济所需要的资本匮乏的众多方式之一，似乎是在其政治精英的默许下。

　　与此同时，它也显示出，在南非和地区经济的黑暗角落里，许多机会主义政党是如何利用破碎和不完善的系统，使VBS沦落为彻头彻尾的犯罪行为。